预见金融
有公司的专业人士
情况
一位通过公司开票的自雇顾问。个人开支不大，留存利润已经远超业务本身的需要。
问题
这笔钱应该发股息拿出来、留在公司里，还是在公司内部做投资？
规划
与会计师一起确定薪水与股息的比例（薪水会产生 RRSP 额度和 CPP 权益）；留存部分在公司内投资时，注意被动收入规则；几十年内用不到的那部分，考虑用公司持有的保单来安排。
结果
闲置资金放在了合适的位置，将来从公司取出的路径是规划好的，而不是临时决定的。
本案例根据常见情况综合整理，细节已作调整，不对应任何一位具体客户；实际结果因人而异。
