投资者风险评估问卷

账户类型

注册退休储蓄计划 (RRSP) 退休收入基金 (RIF) 规定退休收入基金 (PRIF) 免税储蓄账户 (TFSA) 人寿收入基金 (LIF) 限制性人寿收入基金 (RLIF) 注册教育储蓄计划 (RESP) 锁定退休储蓄计划 (Locked-In RSP) 限制性锁定退休储蓄计划首套房储蓄账户 (FHSA) 锁定退休账户 (LIRA) 非注册账户

您的基本信息

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上次遗嘱及遗产规划日期

财务目标 *

风险评估

请为每道题选择最符合您情况的一项。

1.您的年龄是? *

71 岁以上 65 至 70 岁 55 至 64 岁 41 至 54 岁 18 至 40 岁

2.您计划何时开始提取至少 25% 的储蓄? *

不到 1 年内 1 至 3 年内 4 至 5 年内 6 至 9 年内 10 年以上

3.未来五年内,您计划: *

定期提取本金(如购房者计划、退休提取等) 提取全部投资收益及部分本金提取全部投资收益,但不动用本金仅提取部分投资收益用投资收益继续累积储蓄(不提取)

4.您的税前年总收入是多少? *

$25,000 及以下 $25,001 至 $35,000 $35,001 至 $50,000 $50,001 至 $100,000 $100,001 及以上

5.您的净资产是多少?(总资产减去总负债) *

$25,000 及以下 $25,001 至 $50,000 $50,001 至 $100,000 $100,001 至 $200,000 $200,001 及以上

6.请说明您对投资风险的承受程度。

极低——我不愿意承担资金损失的风险,唯一目标是安全保本,并让资金免受市场波动影响。* 低——虽然投资价值下跌会让我担心,但我可以承受最多 5% 的偶发性下跌,因为我知道长期能获得更多收益。中等——只要长期回报更高,我愿意承受投资价值 5% 至 10% 的短期下跌。较高——我能接受投资价值 10% 至 20% 的短期下跌,因为我知道长期来看收益会弥补这一损失并获得更高回报。很高——我追求长期增长。短期(一年以内)内投资价值下跌 20% 并不会让我担心。

* 如果您无法承受任何本金损失,请选择没有下行风险的投资产品。

7.假设您投资 $10,000,为期一年,您能接受一年后的最终价值落在什么区间?

只接受盈利,区间在 $10,000 至 $10,300 之间 $9,500 至 $11,000 之间 $9,000 至 $11,500 之间 $8,500 至 $12,000 之间 $8,000 至 $12,500 之间

* 如果您无法承受任何本金损失,请选择没有下行风险的投资产品。

8.您对投资的了解程度如何? *

极低——我刚开始接触投资。低——我知道某些投资比其他投资风险更高。中等——我了解不同投资类型及其风险(例如股票比债券风险更高)。较高——我了解这些投资类型的收益潜力、风险及其价值随时间的波动情况。很高——我持续关注股市动态(股票、债券、基金、房地产等),对此类投资有深入了解。

您的投资选择

投资选择 * 您的选择是否与评估出的投资者风险等级相符? *

是否

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我确认以上所提供的信息真实、完整,并同意及理解我的回答将用于投资适合性评估。 *

我已审阅本投资者风险评估结果,确认其准确无误,并确认已收到该评估结果的副本。 *

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